• Bank Spółdzielczy w Nałęczowie, ul. 1 Maja 16, 24-150 Nałęczów, e-mail: info@bsnaleczow.pl
  • Logowanie do bankowości
  • IKE

    Indywidualne Konto Emerytalne służy gromadzeniu oszczędności, które pomogą po osiągnięciu wieku emerytalnego uzyskać wyższą emeryturę.

     

    Zaletami IKE są:

    • zabezpieczenie przyszłości - wyższa emerytura dzięki długoterminowemu oszczędzaniu,
    • opłacalność - dzięki zwolnieniu odsetek od oszczędności z IKE z podatku dochodowego (tzw. podatku Belki) posiadacz IKE osiąga większy zysk niż z innych form oszczędzania,
    • elastyczność - nie ma obowiązku dokonywania regularnych wpłat; częstotliwość wpłat zależy jedynie od możliwości finansowych oszczędzającego,
    • dostępność - nie ma ograniczeń dotyczących minimalnej kwoty wpłaty,
    • możliwość wskazania osób, z szerszego grona niż w przypadku innych rachunków oszczędnościowych, jako uprawnionych do świadczenia w przypadku śmierci oszczędzającego,
    • zwolnienie z podatku od spadku - środki zgromadzone na IKE zwolnione są z podatku spadkowego.
       

    Warunki otwarcia IKE

    • złożenie przez oszczędzającego oświadczenia, że nie jest posiadaczem innego IKE (w jakiejkolwiek instytucji finansowej),
    • w przypadku posiadania IKE, podanie nazwy instytucji finansowej prowadzącej IKE wraz z potwierdzeniem, że klient dokona wypłaty transferowej oraz złożenie oświadczenia, że w bieżącym roku oszczędzający nie dokonał wypłaty transferowej z IKE do programu emerytalnego,
    • dla osób, które ukończyły 55. rok życia warunkiem otwarcia jest złożenie oświadczenia, że klient nie dokonał wypłaty z IKE.
     

    IKE dla osoby małoletniej może być otwarte, jeżeli:

    • jest ona uprawniona do środków na IKE osoby zmarłej i zamierza dokonać na IKE wypłaty transferowej, lub
    • ukończyła 16. rok życia i osiąga dochód z tytułu umowy o pracę, przy czym łączna suma wpłat nie może być wyższa od kwoty wynagrodzenia z tytułu umowy o pracę w danym roku kalendarzowym, i nie może przekroczyć kwoty podanej w obwieszczeniu Ministra Polityki Społecznej.
     

    Wpłaty na IKE:

    • łączna suma wpłat na IKE w każdym roku kalendarzowym nie może przekroczyć kwoty podanej w obwieszczeniu Ministra Pracy i Polityki Społecznej,
    • maksymalna kwota wpłat na IKE w 2011r. wynosi 10.077,00 zł.
     

    Wypłaty z IKE:

    • dotyczy całości zgromadzonych środków,
    • warunki wypłaty dla osób urodzonych po 31 grudnia 1948 r.:
      • dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 5 dowolnych lat kalendarzowych lub dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż 5 lat przed złożeniem wniosku o dokonanie wypłaty, oraz
      • ukończenie 60 lat, lub
      • ukończenie 55 lat i nabycie praw emerytalnych.
    • warunki wypłaty dla osób urodzonych pomiędzy 1 stycznia 1946 r. a 31 grudnia 1948 r.:
      • ukończenie 60 lat lub nabycie uprawnień emerytalnych, i 
      • dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 4 dowolne lata kalendarzowe, lub
      • dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż 4 lata przed dniem złożenia dyspozycji wypłaty.
    • warunki wypłaty dla osób urodzonych do 31 grudnia 1945 r.:
      • dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 3 dowolne lata kalendarzowe, lub
      • dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż na 3 kalendarzowe lata przed złożeniem dyspozycji wypłaty.

     

    Oszczędzający, który dokonał wypłaty, nie może ponownie założyć IKE w żadnej instytucji finansowej.

     

    Zamknij x
    W ramach naszej strony stosujemy pliki cookies w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, dzięki czemu dostosowuje się ona do Państwa indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Państwa urządzeniu końcowym. Więcej informacji znajduje się w naszej Polityce cookies.